Привязка ИНН к банковским счетам физических лиц станет обязательной в первой половине 2027 года. Инициатива уже согласована с ФНС, сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля, анонсировав внесение законопроекта в Госдуму в ближайшее время.

Физлица должны предоставлять ИНН при заключении договора о создании счета – это необходимо для того, чтобы госплатформа «Антидроп» начала корректную работу. До сих пор физлица указывали ИНН при открытии счетов факультативно. Напомним, с 2024 года Банк России разрабатывает сервис «Антидроп», через который банки будут получать сведения о подозрительных операциях, чтобы своевременно их блокировать. Полноценный запуск платформы после тестового периода ожидается во второй половине 2027 года.

О других случаях, в которых требуется идентификационный номер налогоплательщика, вы можете узнать в нашем предыдущем материале.

В линейке "iDБанк" компании iDSystems сейчас представлены два полезных для банков модуля. Первый, "ФНС. ИНН по документу удостоверяющего личность", позволяет получить ИНН физического лица по его паспортным данным: ФИО, дате и месту рождения, сведениям о документе, удостоверяющем личность (когда клиент не знает свой ИНН). Второй, "ФНС. ИНН", помогает проверить действительность сведений о соответствии паспортных данных и ИНН физического лица — когда человек сам предоставил свой номер.

Оба решения позволяют соблюдать новые законодательные требования и обходиться без ручного запроса ИНН на сайте Федеральной налоговой службы.

Прочитать про проверку ИНН в случае установления гражданином самозапрета на выдачу кредита можно по ссылке, а про проверку ИНН в рамках установления самозапрета на заключение договора поручительства — здесь.