Центробанк объяснил, зачем проверять ИНН в случае самозапрета на выдачу кредитов

Банку нельзя выдавать кредит, если не осуществлена проверка заемщика на предмет самозапрета с помощью идентификационного номера налогоплательщика. Об этом сообщается в письме Банка России от 05.12.2024 N 44-8-2-1/6164 "О необходимости получения идентификационного номера налогоплательщика заемщика".

Напомним, с 1 марта 2025 года в силу вступают положения Федерального закона N 31-ФЗ, обязывающие кредитные и микрофинансовые организации проводить проверку кредитной истории человека, который хочет взять потребительский займ. Выдать кредит ему можно лишь в том случае, если достоверно известно, что самозапрет на выдачу кредита отсутствует.

Чтобы это сделать, банкам необходимо сначала получить ИНН клиента (это позволит проверить соответствие предоставленных сведений информации в Федеральной налоговой службе), а затем отправить запрос в БКИ. Если же банки и МФО заключают договор на кредит, несмотря на действующий самозапрет — допустим, по незнанию, требовать исполнения обязательств по займу они не смогут.

В линейке "iDБанк" компании iDSystems есть два модуля: первый помогает получить ИНН физического лица по паспортным данным, а второй — проверить действительность ИНН, который предоставил клиент.

Оба решения экономят время банковских сотрудников на формирование запросов в ФНС.

Компания iDSystems организационно входит в консорциум iCAM Group.