Источник данных:

Федеральная налоговая служба

Предпосылки внедрения:

Распоряжение Правительства №1471-р

Наименование модуля:

ФНС. ЕГРЮЛ / ЕГРИП. Получение выписок в форме электронного документа

Цель внедрения:

Модуль позволяет банкам получать снабжённую УКЭП печатную форму (PDF) выписки, сформированную ведомством, из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) и Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) по новым форматам с обновлённым составом реквизитов, а также использовать её в следующих процессах:

1. Проверка клиентов — при открытии счета, выдаче кредита или предоставлении других услуг банк обязан идентифицировать клиента и убедиться в его юридической добросовестности.
2. Оценка финансовых рисков – анализ сведений из реестров помогает банку определить, насколько надежен клиент (юрлицо или ИП) и стоит ли предоставлять ему финансирование.
3. Соблюдение требований законодательства – банки должны проверять своих клиентов в соответствии с законом о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (115-ФЗ).
4. Выявление мошеннических схем – регулярный мониторинг данных из реестров позволяет банку отслеживать признаки фиктивности компаний, массовой регистрации юрлиц по одному адресу и другие сомнительные факторы.
5. Контроль за изменениями – банк может отслеживать смену руководства, адреса, уставного капитала и других параметров, влияющих на платежеспособность и благонадежность контрагента.
6. Формирование предложений – актуальная информация из ЕГРЮЛ и ЕГРИП помогает банку предлагать клиентам подходящие продукты (например, кредитование, РКО, эквайринг).

Таким образом, доступ к данным из реестров позволяет банку минимизировать риски, выполнять требования регуляторов и повышать качество обслуживания клиентов.

Возможности модуля:

• автоматически формировать и отправлять в электронный сервис ФНС запросы на получение выписки в форме электронного документа;
• получать от ФНС запросы, автоматически обрабатывать их, включая, контроль электронной подписи.